Spis treści
To, co wyróżnia Portu to zaawansowany, ale niezwykle prosty w użyciu panel użytkownika, poprzez który można inwestować. W Portu chcemy, aby inwestowanie było jak najprostsze i jak najbardziej intuicyjne, dlatego na naszej platformie transakcyjnej nie ma żadnych niepotrzebnych funkcji. Wszystko ma swoje funkcje i jest łatwe do zrozumienia.
Ostatecznie, bardzo często o sukcesie inwestycji pasywnej decyduje brak ingerowania w pierwotny plan inwestycji. Trzymanie się regularnych wpłat i czekanie na upłynięcie określonego horyzontu inwestycyjnego to naprawdę najlepsze, co można zrobić.
Z tego względu, że nie jesteśmy platformą służącą do daytradingu, czy jakiegokolwiek innego rodzaju spekulacji, nie znajdziesz u nas wyników różnych spółek i instrumentów aktualizowanych na żywo. Długość horyzontu inwestycyjnego inwestycji naszych klientów to co najmniej kilka lat, w takim czasie przy wypłacie środków, o wiele mniejsze znaczenie mają dzienne wahania wartości inwestycji. Dlatego wyniki na platformie aktualizujemy raz dziennie.
Omówmy sobie teraz skrótowo, ale konkretnie, wszystkie główne funkcjonalności jakie oferuje nasza platforma transakcyjna.
Przegląd
Przegląd to pierwsza strona jaką zobaczysz zaraz po zalogowaniu. Jak sama nazwa wskazuje znajduje się na niej podsumowanie Twoich inwestycji. Na wykresie możesz dostrzec ich rozwój i historię swoich wpłat oraz aktualny wynik.
Ważne, aby po zalogowaniu zwracać uwagę na powiadomienia i komunikaty. Zawsze znajdziesz je na samej górze strony. Wszystkie te, które są na żółtym tle są kluczowe i zwykle wymagają od Ciebie podjęcia jakiegoś działania. Zwróć na to uwagę, bo może potrzebujemy od Ciebie uzupełnienia dokumentów wymaganych podczas rejestracji lub nie potwierdziłeś jeszcze adresu email. W większości przypadków, jeśli znajduje się tam żółty komunikat, zapewne otrzymałeś też od nas już szczegółowego e-maila w danej sprawie.
Zaraz po zalogowaniu możesz tam też odnaleźć notyfikacje na niebieskim tle, które informują Cię, że na przykład odbywa się proces weryfikacji rejestracji lub, że w danym miesiącu nie wpłynęła jeszcze zadeklarowana przez Ciebie wpłata.
Następnie w Przeglądzie, jak już wspomnieliśmy, możesz dostrzec podsumowanie swoich inwestycji na wykresie. Możesz śledzić w ten sposób ich rozwój zarówno ze względu na ich łączną wartość w złotych, jak i w procentach. Możesz też ręcznie wybrać dany horyzont czasowy, który Cię interesuje.
Poniżej znajdują się wszystkie inwestycje, które już założyłeś, których nie dokończyłeś, lub z których właśnie wypłaciłeś środki (pozostaną widoczne do upłynięcia danego miesiąca). Klikając na nazwę inwestycji lub strzałkę obok, możesz dostać się na osobne strony każdej z nich. Aby dokonywać zmian i modyfikować ustawienia, pod wykresem w dolnym prawym rogu znajduje się możliwość modyfikacji Portfela, Strategii, czy jakiejkolwiek innej inwestycji, które posiadasz na Portu. Na dole tej samej strony, znajdziesz skład inwestycji, czyli to z jakich instrumentów się składa i jaka jest aktualna reprezentacja wagowa poszczególnych instrumentów.
Transakcje
Wszystkie informacje dotyczące przepływu środków na swoim koncie, znajdziesz w zakładce Transakcje. Jest to także miejsce, poprzez które może przenosić środki na Portu z jednego miejsca na drugie lub po prostu wypłacać środki na swoje konto bankowe.
Znajdziesz tam także Portmonetkę. Jest to takie miejsce na Portu, w którym środki są przechowywane w gotówce. Od środków znajdujących się na Portmonetce nie jest pobierana żadna opłata. Nie są one także przedmiotem żadnej inwestycji. Wiele osób lubi wpłacić jedną wyższą sumę właśnie na Portmonetkę, po czym rozdziela te środki na różne swoje inwestycje na Portu.
Bezpośrednio można to zrobić za pomocą funkcji Jednorazowe przelewy. Wystarczy na nią kliknąć, a następnie zdecydować, z którego miejsca na Portu chcesz przenieść środki i gdzie. Jeśli wybierzesz swoje konto bankowe, wówczas dojdzie do ich wypłaty.
Regularne przelewy służą do tego, aby całkowicie zautomatyzować proces inwestowania. Dzięki nim możesz ustawić na przykład, że regularnie co miesiąc z Rezerwy inwestycyjnej będzie odchodzić konkretna kwota na przykład na wybrany Portfel. Jest to bardzo wygodna funkcja dla osób, które chcą, aby proces obsługi inwestycji zabierał im minimalną ilość czasu. Ustawiając stałe zlecenie przelewu w banku na przykład na Rezerwę, a następnie ustawiając Regularne przelewy na Portu, możesz zapomnieć nawet, że prowadzisz tego typu inwestycję, a środki będą inwestowały się same w regularnym trybie. Więcej o regularnych przelewach przeczytasz tutaj.
Poniżej na tej samej stronie, możesz wyfiltrować wszystkie przepływy finansowe na swoim koncie, od wpłat i wypłat, opłaty, poprzez wymianę walut, aż po konkretne transakcje na konkretnych instrumentach.
Profil
Do swobodnego poruszania się wewnątrz naszej platformy, może przydać się znajomość podstawowych sekcji kryjących się w naszym menu (ikonka w prawym górnym rogu). Przyjrzyjmy się pokrótce, co znajduje się w sekcji Profil.
Jest to miejsce, w którym możesz przede wszystkim sprawować kontrolę nad swoimi danymi osobowymi, a także przesłanymi dokumentami. To tu masz w nie wgląd i możesz je modyfikować w razie potrzeby.
Jeśli chcesz dostać się do poszczególnych sekcji kliknij na strzałkę bądź ikonkę ołówka w prawym górnym rogu każdej z nich. Sekcja Pozostałe ustawienia skrywa pewne następne funkcje, którymi możesz być zainteresowany.
Po pierwsze, możesz określić tutaj swoje preferencje względem otrzymywanych wiadomości email. Następnie możesz ustawić niektóre funkcje dotyczące Twojego bezpieczeństwa na Portu, takie jak ustawienie automatycznego wylogowania czy uruchomienie dwuetapowego logowania. Właśnie tutaj możesz też zmienić swoje hasła, czy sprawdzić z jakich numerów IP logowano się na Twoje konto. W Pozostałych ustawieniach znajdziesz też opcję Likwidacji konta i wypowiedzenia umowy.
Konta bankowe
Tutaj możesz dodawać swoje konta bankowe, z których chcesz dokonywać wpłat na Portu. Możesz również dodawać konta osób bliskich, którzy również mogą zasilać Twoje inwestycje. Szczególnie często z tej możliwości korzystają bliscy dziecka w przypadku kont dla dzieci. Jeśli chcesz dodać konto osoby bliskiej na koncie dziecka, wówczas, będąc przełączonym na koncie dziecka, dodaj konto bankowe i oznacz je jako konto osoby bliskiej. Wtedy taka osoba będzie mogła również zasilać inwestycję dziecka. Warto pamiętać, że limit wpłat dla osób, które nie są klientami Portu, wynosi 4 700 złotych rocznie.
Opłaty
Jest to miejsce, w którym możesz sprawdzić, jakie opłaty obowiązują w przypadku Twoich inwestycji. Również w tym miejscu masz możliwość skorzystania ze zniżki dla inwestorów długoterminowych. Wystarczy zadeklarować okres trwania inwestycji. Więcej piszemy o tym tutaj.
Opłaty dotyczą konkretnych inwestycji na konkretnych kontach Portu. Zatem, jeśli jesteś na swoim Portu przeznaczonym do inwestowania w polskim złotym, wówczas znajdziesz tam informacje jedynie dotyczące inwestycji złotówkowych. Aby sprawdzić poziom opłat na koncie dla dzieci lub inwestycji w euro musisz przełączyć swoje konto.
Wyciągi i dokumenty
Wybierając Dokumenty znajdziesz wszystkie wypełnione przez Ciebie ankiety, podpisane dokumenty, ale także regulaminy i całą dokumentację związaną z naszą działalnością, produktami oraz funkcjonowaniem platformy. Ponadto w sekcji Wyciągi odnajdziesz raporty miesięczne, roczne oraz swoje Zestawienie podatkowe na początku każdego roku.
Wiadomości
Tutaj informujemy Cię o każdej ważnej i mniej ważnej rzeczy dotyczącej Twojego konta na Portu.
Konto dla dzieci
Czas na założenie Konta dla dziecka. Proces ten przypomina założenie konta dla siebie, ale jest o wiele szybszy, nie musisz już wypełniać ankiety, a opłata wynosi jedyne 0,25%.
Możliwość założenia konta dla dziecka, znajdziesz po rozkliknięciu ikonki menu w prawym górnym rogu. W pierwszej kolejności zdecyduj, czy wybierasz tradycyjny Portfel na miarę czy Odpowiedzialny portfel.
Następnie zostaniesz przeniesiony do panelu tworzenia pierwszej inwestycji dziecka. Ustal odpowiednie parametry i zatwierdź inwestycję.
Podobnie jak w przypadku, w którym zakładałeś konto dla siebie, tym razem poprosimy Cię o przesłanie dokumentów dziecka, które potwierdzą jego tożsamość.
Proces rejestracji zostanie zakończony, gdy nasi pracownicy zweryfikują rejestrację, co praktycznie nigdy nie trwa dłużej niż jeden dzień roboczy, a w godzinach naszej pracy najczęściej w przeciągu jednej godziny.
Więcej o zakładaniu konta dla dziecka dowiesz się z naszego mini poradnika.
Konto w euro
Podobnie jak konto dla dziecka, możesz utworzyć Konto w euro. Pamiętaj, że aby móc inwestować w euro musisz posiadać konto bankowe w tej walucie. Jeśli posiadasz też już konto dla dziecka, pamiętaj, aby przełączyć się na swoje konto, ponieważ z poziomu konta dla dziecka utworzyłbyś inwestycję w euro dla dziecka. Tutaj warto podkreślić, że inwestować dla dzieci można również w euro.
Proces ten wygląda podobnie jak w momencie, w którym wybierasz swoją pierwszą inwestycję, masz do wyboru wszystkie te same produkty, z których mogą korzystać klienci inwestujący w polskich złotych. Wybierasz więc pomiędzy Rezerwą, Portu Crypto, Strategiami, a Portfelami na miarę. Wybierz stosowną inwestycję, a następnie dopasuj jej parametry oraz kliknij na zielony przycisk, jeśli jesteś gotowy założyć swoją inwestycję.
Jak się domyślasz, istnieje także potrzeba dodania konta bankowego w euro. Zostaniesz o to poproszony zaraz po zatwierdzeniu inwestycji. Kieruj się wskazaniami, które widzisz w opcjach dodawania konta, następnie kliknij – Utwórz konto.
Genialnie, to wszystko. Jedyne, co Ci pozostaje to dokonać pierwszej wpłaty na inwestycję.
Masz pytania?
To chyba wszystko, jeśli jednak dalej potrzebujesz z czymś pomocy zapraszamy Cię do kontaktu z naszą Obsługą klienta. Z chęcią rozwiejemy wszystkie Twoje wątpliwości i odpowiemy na pytania.
Na co zwrócić uwagę po przeczytaniu artykułu?
– Artykuł nie jest rekomendacją inwestycyjną, a Portu nie świadczy usługi doradztwa inwestycyjnego.
– Historyczne wyniki inwestycji nigdy nie są gwarancją przyszłych zysków.
– Inwestycje na rynkach kapitałowych są zawsze ryzykowne.
– Portu nie gwarantuje osiągnięcia zysków z inwestycji.
– Nie jesteś pewien, jaki profil ryzyka jest dla Ciebie odpowiedni? Wypełnij naszą ankietę inwestycyjną, by to sprawdzić.
– Niniejszy artykuł jest materiałem marketingowym.
