Zastanawiasz się, jak ulokować swoje oszczędności, by nie tylko je chronić, ale także czerpać z nich stabilne zyski? W takim razie inwestycja w ETF na obligacje amerykańskie może być odpowiedzią na Twoje potrzeby. Obligacje USA cieszą się ogromnym zaufaniem inwestorów na całym świecie ze względu na swoją stabilność i niskie ryzyko. W tym artykule dowiesz się, dlaczego warto rozważyć ETF na obligacje USA, jakie fundusze masz do wyboru oraz na co zwrócić uwagę przy ich wyborze.
Czy inwestycja w ETF na obligacje USA jest opłacalna?
ETF (Exchange-Traded Fund) to rodzaj funduszu inwestycyjnego, który śledzi wybrany indeks, sektor lub grupę aktywów. W przypadku ETF-ów na obligacje, fundusz taki inwestuje w różne obligacje, a Ty jako inwestor nabywasz udziały w tym funduszu. Inwestowanie w ETF na obligacje pozwala na dostęp do szerokiego portfela obligacji bez konieczności ich bezpośredniego zakupu.
Jeżeli interesuje Cię dokładniejsza analiza inwestycji w ETF-y, zerknij na nasz artykuł, w którym dokładnie omawiamy, jak inwestować w ETF-y i dlaczego warto: Jak Inwestować w ETF.
Inwestycja w ETF na obligacje amerykańskie to jedna z najpewniejszych opcji dostępnych na rynku. Dlaczego? Odpowiedź jest prosta – obligacje skarbowe emitowane przez rząd USA są uznawane za jedne z najbardziej bezpiecznych na świecie. Jeśli więc zależy Ci na ochronie kapitału i stabilnym zysku, ETF-y oparte na obligacjach USA mogą być doskonałym wyborem.
Obligacje oferują stabilne wypłaty odsetek, co daje pewność, że Twój portfel będzie generował regularny dochód, nawet gdy inne aktywa tracą na wartości. Oczywiście, czy odsetki będą wypłacane Tobie na konto, czy reinwestowane przez fundusz zależy od tego, jaki ETF wybierzesz. Pamiętaj, że ETF akumulacyjne będą zatrzymywać zyski z odsetek i je reinwestować, z kolei dystrybucyjne będą wypłacać zyski inwestorom.
Jednakże opłacalność tego rodzaju inwestycji zależy od warunków rynkowych. W odróżnieniu od bezpośredniego zakupu obligacji, wartość ETF na obligacje może podlegać znacznym wahaniom, zwłaszcza tych zawierających obligacje długoterminowe. W środowisku rosnących stóp procentowych Twoje jednostki uczestnictwa w funduszu mogą stracić na wartości, natomiast w sytuacji spadających stóp procentowych, inwestycja może okazać się bardzo opłacalna. Poniżej przedstawiamy wykres ilustrujący zależność między notowaniami indeksu iShares 20+ Year Treasury Bond ETF a stopami procentowymi. Indeks iShares 20+ Year Treasury Bond ETF to fundusz notowany na giełdzie, który inwestuje w długoterminowe obligacje skarbowe USA.
Już na pierwszy rzut oka widać, że istnieje odwrotna zależność między stopami procentowymi a cenami funduszu. Aby potwierdzić tę zależność, obliczyliśmy współczynnik korelacji między tymi zmiennymi, który wyniósł -0,64. Korelacja -0,64 wskazuje na umiarkowaną ujemną korelację między notowaniami funduszu a stopami procentowymi.
Warto mieć z tego względu świadomość, że inwestowanie w obligacje przez fundusze ETF, różni się od standardowego zakupu obligacji, bezpośrednio od rządu. Ze względu no to, że wartość ETF na obligacje długoterminowe podlega czasem znacznym wahaniom, ten rodzaj inwestycji przeznaczony jest raczej dla inwestorów długoterminowych lub też spekulujących na obniżki stóp procentowych i co za tym idzie, wzrost wartości fundusz ETF na obligacje.
Na naszej platformie inwestycyjnej Portu możesz wygodnie inwestować w ETF-y na obligacje amerykańskie, ale także w wiele innych funduszy na obligacje. Sprawdź przygotowane przez nas strategie inwestycyjne i przekonaj się, jak łatwo możesz rozpocząć swoją inwestycyjną przygodę!
Czy inwestycja w ETF-y na obligacje USA jest bezpieczna?
Wielu inwestorów, szczególnie tych, którzy nie są gotowi na podejmowanie dużego ryzyka, zastanawia się, czy ETF obligacje USA to bezpieczna opcja. Obligacje skarbowe USA są uważane za jedne z najbardziej bezpiecznych aktywów, ponieważ są emitowane przez rząd Stanów Zjednoczonych, który ma reputację wypłacalnego dłużnika. Jednak nawet te bezpieczne inwestycje mają swoje ryzyka, głównie związane ze zmianami stóp procentowych. W przypadku ich wzrostu wartość obligacji znajdujących się na rynku może spaść, ponieważ nowe emisje oferują wyższe odsetki.
Najbezpieczniejszą formą inwestowania w obligacje przez fundusze ETF będzie zakup krótkoterminowych obligacji rządowych, które nie są w dużym stopniu narażone na zmiany stóp procentowych. Im więcej obligacji o dłuższym terminie wykupu w funduszu ETF, tym większe ryzyko spadku jego wartości, ale również rosną potencjalne zyski.
Jednak nie wszystkie ryzyka związane z inwestowaniem w ETF-y na obligacje dotyczą jedynie zmian stóp procentowych. Ryzyko walutowe to kolejne wyzwanie, szczególnie dla inwestorów z krajów, które operują innymi walutami niż dolar amerykański. Kurs wymiany może znacząco wpłynąć na ostateczny zwrot z inwestycji. Ryzyko kontrahenta to jeszcze jedno zagrożenie, które należy wziąć pod uwagę. Niewypłacalność instytucji, które przechowują aktywa lub działają jako kontrahenci dla funduszy ETF, może narazić inwestorów na straty finansowe.
Przed zakupem danego ETF warto więc poświęcić chwilę czasu na zapoznanie się dokumentem zawierającym kluczowe informacje, gdzie wypisane są m.in wyszystkie ryzyka związane z danym produktem finansowym.
A co z ETF-ami na obligacje korporacyjne? Te fundusze inwestują w obligacje emitowane przez firmy, które mogą oferować wyższe zyski, ale wiążą się z większym ryzykiem. Warto jednak pamiętać, że ETF-y na obligacje korporacyjne zapewniają szeroki dostęp do rynku, co pozwala na większą dywersyfikację i zmniejszenie ryzyka niewypłacalności poszczególnych emitentów. W przypadku zakupu obligacji jednej spółki, ryzyko utraty całości środków jest większe, zwłaszcza jeśli firma ma problemy finansowe. Natomiast w funduszu, który zawiera obligacje kilkuset, a nawet kilku tysięcy spółek, bankructwo jednej firmy ma znikomy wpływ na całość portfela.
Jaki ETF na obligacje amerykańskie wybrać?
Wybór odpowiedniego ETF na obligacje amerykańskie zależy od Twojej strategii inwestycyjnej, horyzontu czasowego oraz poziomu akceptacji ryzyka. Na rynku dostępnych jest wiele różnych funduszy, które skupiają się na obligacjach o różnych terminach wykupu – od krótkoterminowych do długoterminowych. Ważne jest zrozumienie, że im dłuższy termin wykupu obligacji w funduszu, tym większa zmienność wartości funduszu, co z jednej strony wiąże się z wyższym ryzykiem, a z drugiej – z potencjalnie większymi zyskami.
Na platformie Portu oferujemy szeroką gamę ETF-ów na obligacje USA, które możesz dopasować do swoich potrzeb. Znajdziesz u nas fundusze obejmujące zarówno długoterminowe, jak i krótkoterminowe obligacje skarbowe USA. Możesz też w łatwy sposób zbudować portfel inwestycyjny dla początkujących.
- Długoterminowe obligacje rządowe USA (powyżej 20 lat): to fundusze inwestujące w obligacje skarbowe o bardzo długim terminie wykupu.
- Globalne obligacje rządowe powiązane z inflacją: ten rodzaj ETF inwestuje w obligacje rządowe, których wartość jest indeksowana do inflacji. Jest to opcja dla inwestorów, którzy chcą zabezpieczyć swój kapitał przed spadkiem wartości pieniądza.
- Krótkoterminowe obligacje rządowe USA (1-3 lata).
- Krótkoterminowe obligacje rządowe USA (do roku).
Każda z tych opcji ma swoje zalety, które warto rozważyć w kontekście Twojej sytuacji finansowej i celów inwestycyjnych. Fundusze inwestujące w krótkoterminowe obligacje skarbowe USA będą bardziej odpowiednie dla tych, którzy chcą zminimalizować ryzyko i zabezpieczyć swój kapitał. Natomiast długoterminowe obligacje mogą przynieść wyższe zyski, choć wiążą się z większą zmiennością cen w zależności od wahań stóp procentowych. Więcej informacji o tym, jak inwestować w obligacji znajdziesz w artykule – Jak kupić obligacje USA? Które obligacje amerykańskie wybrać?
Poniższy wykres pokazuje, jak zmieniłaby się kwota 10 000 USD zainwestowana w lipcu 2007 roku w ETF-y inwestujące w obligacje o różnych terminach wykupu. Mimo że fundusz inwestujący w obligacje o długim terminie zapadalności miał największe wahania, to długookresowo osiągnął najlepszy wynik. Inwestując w fundusz iShares 20+ Year Treasury Bond ETF, obecnie mielibyśmy wartość 15 361 USD. Na drugim miejscu znalazłby się fundusz iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF, gdzie aktualna wartość wyniosłaby 11 408 USD. Najmniejszy zysk osiągnęlibyśmy, inwestując w fundusz iShares Short Treasury Bond ETF, gdzie finalna kwota inwestycji wyniosłaby 10 776 USD. Warto dodać, że aby realnie zyskać, wartość naszej inwestycji musiałaby wynosić co najmniej 15 130 USD, bo tyle obecnie warte jest 10 000 USD z lipca 2007 roku. Oznacza to, że realny zysk przyniósłby tylko fundusz inwestujące w długoterminowe obligacje.
ETF na krótkoterminowe obligacje USA
ETF-y na krótkoterminowe obligacje USA to doskonały wybór dla osób, które cenią sobie większą stabilność w obliczu zmieniających się stóp procentowych. Takie obligacje mają zazwyczaj termin zapadalności wynoszący do 3 lat, co czyni je mniej podatnymi na wahania wartości wynikające ze zmian stóp procentowych.
Dlaczego to takie ważne? Kiedy stopy procentowe rosną, wartość obligacji długoterminowych spada. Krótkoterminowe obligacje są bardziej odporne na takie zmiany, co sprawia, że inwestorzy z mniejszą tolerancją na ryzyko często sięgają po fundusze takie jak krótkoterminowe obligacje rządowe USA (1-3 lata) lub krótkoterminowe obligacje rządowe USA (do roku)
Jeśli stawiasz na bezpieczeństwo, wybór ETF-ów na krótkoterminowe obligacje może być idealnym rozwiązaniem.
ETF na długoterminowe obligacje amerykańskie
Z drugiej strony mamy ETF na długoterminowe obligacje amerykańskie, które mogą oferować wyższe zyski, ale są bardziej wrażliwe na zmiany stóp procentowych. Wartość tych obligacji, z terminem zapadalności przekraczającym 10 lat, może mocno wzrosnąć, gdy stopy procentowe spadają, co czyni je atrakcyjnym rozwiązaniem dla inwestorów przewidujących stabilizację lub spadek stóp.
Oczywiście, długoterminowe obligacje niosą ze sobą większe ryzyko. Jeśli stopy procentowe wzrosną, wartość takich obligacji spadnie, co może negatywnie wpłynąć na Twój portfel. Dlatego warto dobrze przemyśleć, czy jesteś gotów podjąć to ryzyko, inwestując w ETF-y takie jak długoterminowe obligacje rządowe USA (powyżej 20 lat)
Podsumowanie
Inwestycja w ETF na obligacje amerykańskie to sposób na zabezpieczenie kapitału i stabilny dochód, szczególnie w niestabilnych czasach. Wybór odpowiedniego ETF-a zależy od Twoich celów i strategii inwestycyjnej. Krótkoterminowe obligacje oferują stabilność w obliczu rosnących stóp procentowych, podczas gdy długoterminowe obligacje mogą generować wyższe zyski w sprzyjających warunkach gospodarczych.
Inwestowanie online na platformie Portu ułatwi Ci inwestowanie w ETF na obligacje amerykańskie, a także w inne fundusze, które dopasujesz do swoich celów. Sprawdź naszą ofertę strategii i zainwestuj już dziś!
—————————————————————–
Na co zwrócić uwagę po przeczytaniu niniejszego artykułu?
– Artykuł nie jest rekomendacją inwestycyjną, a Portu nie świadczy usługi doradztwa inwestycyjnego.
– Historyczne wyniki inwestycji nigdy nie są gwarancją przyszłych zysków.
– Inwestycje na rynkach kapitałowych są zawsze ryzykowne, a Portu nie gwarantuje osiągnięcia zysków z inwestycji.
– Nie jesteś pewien, jaki profil ryzyka jest dla Ciebie odpowiedni? Wypełnij naszą ankietę inwestycyjną, by to sprawdzić.
– Artykuł jest materiałem marketingowym.