Co znajdziesz w tym artykule?
Zastanawiasz się, czym są CFD na akcje i jak różnią się od zwykłych akcji? CFD mogą być odpowiedzią, jeśli interesuje Cię spekulacja na rynkach finansowych bez fizycznego posiadania akcji. Ale co to dokładnie oznacza? CFD (Contract for Difference), czyli kontrakt na różnicę kursową, to narzędzie pozwalające inwestorom na spekulowanie wzrostami lub spadkami cen aktywów, bez faktycznego zakupu akcji. Warto także poznać również ryzyka związane z zakupem tego typu instrumetów, sam KNF ostrzega inwestorów, przed ryzykami związanymi z inwestycją w te skomplikowane instrumenty.
Akcje CFD – co to jest?
Kiedy ludzie po raz pierwszy słyszą to pojęcie, często zadają sobie pytanie: akcje CFD co to jest? Główna idea CFD na akcje polega na tym, że inwestor zawiera umowę z brokerem, która opiera się na różnicy między ceną akcji w momencie otwarcia pozycji a ceną w momencie jej zamknięcia. CFD a akcje różnią się tym, że inwestując w CFD, nie nabywasz faktycznych akcji spółki, co oznacza, że nie masz prawa do dywidendy ani udziału w zarządzaniu firmą. Spekulujesz jedynie na zmianach cen. Jedną z kluczowych zalet CFD jest możliwość zarabiania zarówno na wzrostach, jak i na spadkach cen akcji, co daje większą elastyczność w dynamicznych warunkach rynkowych.
Wydaje się to prostym narzędziem do szybkiego zarabiania, prawda? Niestety, akcje CFD wiążą się z bardzo wysokim ryzykiem. Dlaczego? Jednym z głównych powodów jest zastosowanie dźwigni finansowej, która pozwala zajmować większe pozycje przy niższym kapitale. Oznacza to, że nawet niewielki ruch ceny może przynieść znaczne zyski – ale także bardzo bolesne straty. W skrajnych przypadkach, straty mogą przewyższyć początkową inwestycję. Zanim zaczniesz, zadaj sobie pytanie: czy jesteś gotów na tak duże ryzyko? Z analizy Komisji Nadzoru Finansowego wynika, że 73% (dane za rok 2023, rok wcześniej odsetek ten wynosił prawie 80%) inwestujących w tego typu instrumenty traci swoje pieniądze. Zanim omówimy CFD na akcje, przyjrzymy się kontraktom terminowym, aby zrozumieć różnice między tymi instrumentami.
Kontrakty terminowe na akcje – czym się różnią od klasycznych akcji?
Kontrakty terminowe (futures), choć nazwa często używana zamiennie to inny instrument niż CFD. Choć oba umożliwiają spekulację na zmianach cen aktywów, ich struktura i zasady działania są różne. Kontrakty terminowe na akcje różnią się od CFD tym, że są to umowy z ustalonym terminem wygaśnięcia, w których strony zobowiązują się do zakupu lub sprzedaży akcji w przyszłości po określonej cenie. CFD nie mają daty wygaśnięcia i umożliwiają elastyczne zamykanie pozycji w dowolnym momencie
Warto też zwrócić uwagę na różnicę dotyczącą kosztów utrzymywania pozycji. W CFD naliczane są opłaty typu swap (tzw. overnight swap), które są pobierane za przetrzymywanie pozycji przez noc, co zwiększa koszty długoterminowego inwestowania. W kontraktach terminowych tego rodzaju opłaty nie występują, ponieważ kontrakty są rozliczane w określonym terminie.
Futures są często używane przez inwestorów instytucjonalnych do zabezpieczania portfeli (hedgingu). Inne kontrakty terminowe, np. na surowce, firmy takie jak producenci ropy czy rolnicy wykorzystują do zabezpieczenia dostaw
Inwestowanie w tradycyjne akcje czy fundusze ETF ma wiele zalet, które odróżniają je od bardziej spekulacyjnych instrumentów, takich jak kontrakty terminowe i CFD. Przede wszystkim, kupując tradycyjne akcje, stajesz się współwłaścicielem spółki. To daje Ci prawo do udziału w zyskach firmy w postaci dywidend, a także możliwość uczestnictwa w walnych zgromadzeniach akcjonariuszy. W przypadku CFD i kontraktów terminowych nie ma mowy o rzeczywistej własności.
Kontrakty CFD a dźwignia finansowa
Dźwignia finansowa to jedno z najbardziej kuszących narzędzi w świecie spekulacji. Pozwala ona na zawarcie transakcji o wartości znacznie przewyższającej Twój wkład własny. Wyobraź sobie, że inwestujesz w firmę X, ale zamiast kupować klasyczne akcje, wybierasz CFD na akcje. Korzystasz z dźwigni 1:10, co oznacza, że przy kapitale wynoszącym 1 000 zł możesz kontrolować pozycję wartą 10 000 zł. Gdy cena akcji wzrasta o 10%, Twój zysk teoretycznie wynosi 1 000 zł, co stanowi 100% zysku z początkowego wkładu. Jednak jeśli cena spadnie o 10%, ponosisz stratę na poziomie 1 000 zł, co oznacza całkowitą utratę zainwestowanego kapitału. Ponadto, jeśli pozycja jest utrzymywana przez dłuższy czas, naliczane są opłaty swap, co dodatkowo zmniejsza zyski.
To właśnie dźwignia finansowa sprawia, że CFD na akcje są tak ryzykowne. Gwałtowne ruchy cen akcji mogą sprawić, że Twoja pozycja zostanie szybko zamknięta, jeśli nie masz wystarczającego marginesu. W skrajnych przypadkach możesz stracić więcej, niż zainwestowałeś. Inwestując w tradycyjne akcje, całkowita utrata kapitału jest możliwa tylko wtedy, gdy spółka, której akcje posiadasz, zbankrutuje. To scenariusz stosunkowo rzadki, zwłaszcza w przypadku dużych, stabilnych firm. Natomiast w przypadku CFD na akcje, całkowita utrata zainwestowanego kapitału jest znacznie bardziej prawdopodobna
Zastanów się, czy jesteś gotów na takie ryzyko. Dźwignia może przyspieszyć Twoje zyski, ale również bardzo szybko prowadzić do strat. W świecie inwestycji nic nie jest pewne, a korzystanie z narzędzi, które zwiększają Twoją ekspozycję na rynek, wymaga solidnej strategii zarządzania ryzykiem. Czy masz taką strategię?
Inwestowanie online z Portu może być łatwe i bezstresowe – oferujemy portfele dostosowane do indywidualnych potrzeb oraz gotowe strategie inwestycyjne.
CFD na akcje – czy to odpowiednia opcja dla początkujących?
Czy CFD na akcje są dobrym wyborem dla początkujących inwestorów? Być może niektórym mogą wydawać się atrakcyjną opcją. W końcu pozwalają inwestować z małym kapitałem, korzystać z dźwigni finansowej i czerpać korzyści zarówno z wzrostów, jak i spadków cen akcji. Ale czy to na pewno dobre narzędzie dla kogoś, kto dopiero zaczyna?
CFD są bardzo ryzykowne, głównie z powodu wspomnianej już dźwigni. Może się wydawać, że szybki zysk jest w zasięgu ręki, ale niestabilność rynku oraz brak doświadczenia mogą prowadzić do szybkich strat. Na dodatek, CFD wymaga stałej kontroli rynku, co może być stresujące dla kogoś, kto dopiero uczy się podstaw inwestowania. Nie bez powodu KNF publikuje co roku raport (o którym wspomnieliśmy wyżej), w którym odsetek inwestorów, którzy stracili inwestując w tego typu instrumenty co roku przewyższa 70%, średni „zysk” klienta na tym rynku za rok 2023 to ponad -8 tysięcy złotych.
Klasyczne akcje czy CFD – co wybrać?
Większość spekulantów na CFD, w przeciwieństwie do inwestorów pasywnych traci swoje środki w długim okresie, szczególnie ze względu na nieprzewidywalność rynku oraz wysokie ryzyko związane z dźwignią finansową. Dodatkowo przy CFD naliczane są tzw. swapy, czyli opłaty za przetrzymywanie pozycji na kolejny dzień.
Dla inwestorów myślących o długoterminowym budowaniu kapitału, np. z myślą o emeryturze, CFD na akcje nie będą odpowiednim wyborem. W takim przypadku lepszym rozwiązaniem mogą być klasyczne akcje, które pozwalają na stabilne inwestowanie i budowanie kapitału na przyszłość.
Szczególnie warte uwagi są ETF-y, które umożliwiają pasywne inwestowanie w szerokie indeksy rynkowe. ETF-y są znacznie bardziej odpowiednie dla osób, które chcą inwestować na długi termin bez konieczności codziennego śledzenia rynków. Pozwalają na dywersyfikację portfela i minimalizację ryzyka, co czyni je dobrym rozwiązaniem dla inwestorów myślących o zabezpieczeniu swojej przyszłości finansowej. Więcej o tym, jak zarabiać na ETF pisaliśmy na naszym Magazynie.
NaPortu dostępne są również gotowe plany inwestycyjne dla początkujących, więc nie musisz sam dobierać spółek do portfela i analizować sprawozdań finansowych.
Poniższa tabela porównuje trzy popularne instrumenty finansowe: CFD, akcje oraz ETF (Exchange Traded Fund). Zawiera kluczowe kryteria, takie jak forma inwestycji, własność aktywa, prawo do dywidend, dostępność dźwigni finansowej, koszty utrzymywania pozycji, ryzyko oraz zaangażowanie inwestora. Tabela pomoże zrozumieć różnice między tymi instrumentami, co może ułatwić wybór odpowiedniego narzędzia inwestycyjnego w zależności od strategii i poziomu ryzyka.
Akcje CFD – czy warto w nie inwestować?
Wróćmy do głównego pytania: czy warto inwestować w akcje CFD? Jeśli jesteś zaawansowanym inwestorem, który doskonale rozumie ryzyko związane z dźwignią finansową i potrafi szybko reagować na zmieniające się warunki rynkowe, CFD mogą stanowić interesującą opcję. CFD dają możliwość spekulacji na krótkoterminowe zmiany cen, w tym zarabiania na spadkach, co jest niemożliwe w przypadku tradycyjnych akcji. Dodatkowo, umożliwiają zabezpieczenie swojej pozycji przed nagłymi spadkami cen na rynku.
Jednak dla większości inwestorów, szczególnie tych o długoterminowych celach finansowych, akcje CFD będą zbyt ryzykowne. Dlatego ogólnie rzecz biorąc, lepiej unikać tego typu instrumentów, zwłaszcza tych z dźwignią finansową. Zamiast podejmowania nadmiernego ryzyka, warto skupić się na pasywnym budowaniu swojego portfela inwestycyjnego, bez konieczności codziennego monitorowania rynku. Pasywne podejście do inwestowania, oparte na regularnych, długoterminowych strategiach, może przynieść stabilne zyski.
Chcesz zainwestować, ale boisz się wysokiego ryzyka? Sprawdź, jak bezpiecznie inwestować online za pośrednictwem ETF-ów lub dowiedz się, jak inwestować z konta w Euro, aby zdywersyfikować swoje środki i zminimalizować ryzyko.
Podsumowanie
CFD na akcje to narzędzie dla zaawansowanych i lubiących wysokie ryzyko inwestorów, które pozwala na spekulowanie zarówno na wzrostach, jak i spadkach cen akcji przy użyciu dźwigni finansowej. Jednak bardzo wysoki poziom ryzyka związany z CFD sprawia, że początkujący inwestorzy powinni szukać bezpieczniejszych form inwestowania, takich jak ETF-y czy klasyczne akcje. Akcje i CFD mają inną konstrukcję i poziom ryzyka, więc warto dobrze znać różnice między tymi instrumentami. Pasywne inwestowanie w ETF daje możliwość budowania zdywersyfikowanego portfela bez potrzeby codziennego monitorowania rynków, co czyni je bardziej odpowiednim rozwiązaniem dla tych, którzy cenią sobie stabilność i długoterminowe korzyści, na Portu można również zacząć od niskich kwot, bez nadmiernego ryzyka.
—————————————————————–
Na co zwrócić uwagę po przeczytaniu niniejszego artykułu?
– Artykuł nie jest rekomendacją inwestycyjną, a Portu nie świadczy usługi doradztwa inwestycyjnego.
– Historyczne wyniki inwestycji nigdy nie są gwarancją przyszłych zysków.
– Inwestycje na rynkach kapitałowych są zawsze ryzykowne, a Portu nie gwarantuje osiągnięcia zysków z inwestycji.
– Nie jesteś pewien, jaki profil ryzyka jest dla Ciebie odpowiedni? Wypełnij naszą ankietę inwestycyjną, by to sprawdzić.
– Artykuł jest materiałem marketingowym.
