Aby móc inwestować w amerykańskie akcje na platformie Portu, konieczne jest posiadanie podpisanego formularza W-8BEN. Formularz ten służy do zadeklarowania rezydencji podatkowej wobec amerykańskiego urzędu skarbowego (IRS), co umożliwia zastosowanie odpowiedniej stawki podatku u źródła (na przykład od dywidend) i zapobiega podwójnemu opodatkowaniu dochodów z amerykańskich papierów wartościowych.
W tym artykule pokażemy, jak podpisać formularz na Portu, aby uzyskać możliwość inwestowania w takie spółki jak Apple czy Nvidia. Od maja 2025 roku formularz W-8BEN na Portu podpisuje się elektronicznie.
Gdzie na Portu znajdę formularz i jak go podpisać?
Portu automatycznie poprosi Cię o podpisanie formularza w momencie, gdy przy tworzeniu swojej Strategii wybierzesz akcje spółek notowanych w USA. Formularz można również podpisać w sekcji Profil – Formularz W-8BEN.
W formularzu wstępnie wypełnimy Twoje dane osobowe (imię, nazwisko, adres). Ty tylko sprawdzisz, czy są aktualne.
Jeśli wszystko się zgadza, przejdziesz do podpisania formularza za pomocą mobilnego klucza w aplikacji Portu lub kodu weryfikacyjnego przesłanego SMS-em. I gotowe.
Dane w formularzu się nie zgadzają – co wtedy?
Jeśli na przykład Twój adres zameldowania lub nazwisko zmieniło się, musisz przesłać nam odpowiedni nowy dokument (dowód osobisty, potwierdzenie adresu), z którego odczytamy dane i zaktualizujemy je w naszym systemie. Po weryfikacji przesłanego dokumentu będziesz mógł wrócić do podpisania formularza W-8BEN.
Ważnym elementem jest również potwierdzenie rezydencji podatkowej. Jeśli zmieniła się Twoja rezydencja podatkowa, przed podpisaniem formularza będziesz mógł ją aktualizować. Podczas aktualizacji podasz również swój numer identyfikacji podatkowej (TIN) w kraju swojej rezydencji podatkowej.
W takiej sytuacji dla celów amerykańskiego urzędu skarbowego należy w adresie zameldowania lub korespondencyjnym podać adres w kraju swojej rezydencji podatkowej.
Jak szybko przebiega podpisanie i zatwierdzenie formularza?
Zaraz po tym, jak elektronicznie podpiszesz formularz, będziesz mógł zacząć dodawać amerykańskie akcje do swojego portfela.
Jeśli podczas rutynowej kontroli zauważymy jakieś nieprawidłowości, skontaktuje się z Tobą nasza obsługa klienta. Chcemy zadbać o to, aby formularz był poprawnie wypełniony i abyś miał prawo do obniżonego podatku z USA.
Jak długo formularz jest ważny?
Formularz jest ważny przez 3 lata i zawsze obowiązuje do 31 grudnia ostatniego roku. Monitorujemy jego ważność za Ciebie i jeśli będzie się ona kończyć w danym roku, automatycznie powiadomimy Cię z odpowiednim wyprzedzeniem, abyś mógł go ponownie wypełnić i podpisać bez problemu przed końcem roku.
Jak wygląda formularz i jakie dane zawiera?
Wszystkie niezbędne informacje wypełniamy za Ciebie automatycznie na podstawie danych, które podałeś podczas rejestracji. Chodzi o Twoje dane identyfikacyjne, adres zameldowania oraz – co najważniejsze – rezydencję podatkową. Wszystkie pola, które są wypełniane w formularzu, możesz zobaczyć na ilustracji poniżej, zostały zaznaczone na czerwono.
Przesłany formularz zostanie następnie zatwierdzony w przeciągu kliku godzin w ramach dnia roboczego, dzięki czemu będziesz mógł swobodnie inwestować w amerykańskie akcje.
Jeśli zaistnieje jakikolwiek problem z wypełnionym formularzem, na przykład będzie on przesłany w niewłaściwej formie (zdjęcie), skontaktujemy się z Tobą w celu dokonania poprawek, co wydłuży proces weryfikacji formularza.
Jak wygląda formularz i jakie informacje są w nim zawarte?
Wszystkie niezbędne informacje zostaną wypełnione za Ciebie automatycznie na podstawie Twoich danych osobowych podanych podczas rejestracji. Dotyczy to danych identyfikacyjnych, adresu i rezydencji podatkowej. Wszystkie pola do wypełnienia są oznaczone na zdjęciu poniżej na czerwono.
Po podpisaniu, formularz W-8BEN znajdziesz na swoim koncie w sekcji Wyciągi i dokumenty.
Natomiast najbardziej aktualną wersję formularza W-8BEN znajdziesz na stronie amerykańskiego urzędu skarbowego (IRS). Jeśli masz jakiekolwiek pytania dotyczące samego dokumentu lub jego wypełniania, jesteśmy do Twojej dyspozycji na czacie, mailowo lub telefonicznie.
Formularz podpisuje się osobno dla każdego domu maklerskiego. Nawet jeśli podpisałeś go już gdzie indziej, na Portu będzie konieczne podpisanie go ponownie.
Portu powstało, by umożliwić Ci jak najlepiej zarządzać finansami. Budujemy miejsce, w którym możesz pomnażać swoje wolne środki. A wszystko to bez zmartwień i w łatwy sposób.
Na co zwrócić uwagę po przeczytaniu artykułu?
– Artykuł nie jest rekomendacją inwestycyjną, a Portu nie świadczy usługi doradztwa inwestycyjnego.– Historyczne wyniki inwestycji nigdy nie są gwarancją przyszłych zysków.– Inwestycje na rynkach kapitałowych są zawsze ryzykowne.– Portu nie gwarantuje osiągnięcia zysków z inwestycji.– Nie jesteś pewien, jaki profil ryzyka jest dla Ciebie odpowiedni? Wypełnij naszą ankietę inwestycyjną, by to sprawdzić.– Niniejszy artykuł jest materiałem marketingowym.
