Co to ETF na złoto? W jaki ETF na złoto zainwestować?

Inwestowanie w ETF na złoto cieszy się coraz większą popularnością wśród inwestorów, którzy poszukują stabilnych i bezpiecznych sposobów na pomnażanie kapitału. Złoto, od wieków uznawane za symbol wartości, jest jednym z najstarszych instrumentów inwestycyjnych. Co więcej, złoto bije kolejne rekordy, przekraczając obecnie poziom 2600 dolarów za uncję, co dodatkowo wzmacnia jego atrakcyjność w oczach inwestorów. Dziś, dzięki rozwojowi rynków finansowych, nie trzeba kupować fizycznych sztabek złota, aby czerpać korzyści z inwestycji w ten cenny kruszec. Z pomocą przychodzą ETF-y na złoto, które umożliwiają łatwy i efektywny sposób na uczestnictwo w rynku złota. W artykule wyjaśnimy, czym jest ETF na złoto, jak wybrać odpowiedni fundusz oraz dlaczego warto rozważyć tę formę inwestowania.

Czym jest ETF na złoto?

Czym jest ETF? jest to skrót od Exchange Traded Fund, czyli fundusz notowany na giełdzie. Możesz go kupić i sprzedać tak samo jak akcje. Ale zamiast inwestować w pojedynczą firmę, ETF inwestuje w cały koszyk aktywów. W przypadku złota, ETF kupuje i przechowuje fizyczne złoto, a następnie dzieli je na małe udziały, które możesz kupić. ETF na złoto to rodzaj funduszu, który śledzi cenę złota, oferując inwestorom ekspozycję na rynek tego kruszcu bez konieczności fizycznego nabywania złota. Fundusze ETF są popularne, ponieważ pozwalają na dywersyfikację inwestycji oraz łatwość zakupu i sprzedaży jednostek na giełdzie.

Inwestycja w ETF jest formą inwestycji dzięki której, nie musisz martwić się o koszty przechowywania czy ubezpieczenia fizycznego kruszcu, a dostęp do inwestycji jest znacznie łatwiejszy i szybszy. ETF-y mogą być kupowane i sprzedawane w ciągu dnia, podobnie jak akcje, co sprawia, że są idealnym instrumentem zarówno dla długoterminowych inwestorów, jak i tych szukających krótkoterminowych zysków.

Czy istnieje ETF na złoto fizyczne?

Tak, istnieją ETF-y na złoto fizyczne, które inwestują w rzeczywiste zasoby złota. Każda jednostka takiego funduszu jest zabezpieczona określoną ilością fizycznego kruszcu. Dzięki temu inwestorzy mają pewność, że ich inwestycje są bezpośrednio powiązane z wartością prawdziwego złota, co zapewnia większą stabilność w porównaniu do ETF-ów opartych na instrumentach pochodnych, takich jak kontrakty terminowe.

Jednym z najbardziej znanych ETF-ów na fizyczne złoto  jest SPDR Gold Trust (GLD), który posiada w swoich rezerwach ogromne ilości złota. Inne popularne fundusze, takie jak iShares Gold Trust (IAU), również oferują ekspozycję na fizyczne złoto. 

Drugą opcją są ETF-y oparte na kontraktach terminowych na złoto. W tym przypadku fundusz nie przechowuje fizycznego złota, lecz inwestuje w kontrakty terminowe. Istnieją także ETF-y, które inwestują w akcje spółek zajmujących się wydobyciem i produkcją złota, oferując dodatkową dywersyfikację, ponieważ ich wartość zależy nie tylko od ceny złota, ale także od wyników finansowych tych firm.

Jak działa ETF na złoto?

jak już wspomnieliśmy, ETF złoto działa na zasadzie replikacji cen złota. Fundusz taki zazwyczaj posiada rezerwy złota fizycznego lub kontrakty terminowe na złoto, co pozwala odwzorowywać zmiany cen kruszcu na globalnych rynkach. 

Załóżmy, że na początku kwietnia 2015 roku inwestujemy 10 000 USD zarówno w złoto fizyczne  i ETC na złoto fizyczne (iShares Physical Gold ETC), dostępny również w naszej ofercie. Jak będzie się zmieniać ta kwota w czasie? 3 listopada 2024 roku, inwestycja w złoto osiągnęłaby wartość 22 404 USD, natomiast w ETF na złoto 21 603 USD. Warto tutaj zaznaczyć, że kwota 22 404 USD zainwestowana bezpośrednio w złoto, nie zawiera kosztów fizycznego zakupu złota np spread cenowy, kosztów przechowywania, kosztów sprzedaży czy kosztów ubezpieczenia.

W kontekście inwestowania w złoto warto także wspomnieć o podobnym instrumencie finansowym, który występuje pod nazwą ETC (Exchange-Traded Commodity). Jest to fundusz pasywnie zarządzany śledzący towar lub surowiec notowany na giełdzie, zabezpieczony w tym konkretnym towarze, na przykład w złocie lub srebrze. Produkty ETC są popularne w Europie i zgodne z regulacjami UCITS, a ich struktura przypomina ETF o replikacji fizycznej. Zarówno ETF-y na złoto fizyczne, jak i ETC muszą być zabezpieczone realnymi aktywami, co gwarantuje inwestorom bezpośrednią ekspozycję na ceny surowców. Inwestowanie dla każdego staje się możliwe, właśnie dzięki takim instrumentom finansowym.

Czy warto zainwestować w ETF na złoto?

Inwestowanie w ETF na złoto to często rozważana opcja dla osób poszukujących sposobów na dywersyfikację swojego portfela inwestycyjnego oraz ochronę kapitału przed inflacją i niepewnością gospodarczą. Złoto od lat jest postrzegane jako bezpieczna przystań w czasach kryzysu, a ETF-y pozwalają na inwestycję w ten kruszec w prosty, płynny i niskokosztowy sposób. 

Korzyści inwestowania w ETF na złoto:

1. Ochrona przed inflacją – złoto zazwyczaj zachowuje swoją wartość w dłuższej perspektywie czasowej, a w okresach wysokiej inflacji często zyskuje na wartości, co czyni je skutecznym zabezpieczeniem.
2. Łatwość transakcji – w odróżnieniu od fizycznego złota, które wymaga przechowywania i jest trudniejsze w sprzedaży, jednostki ETF złoto można łatwo kupować i sprzedawać na giełdzie.
3. Niskie koszty zarządzania – w porównaniu do kupna i przechowywania fizycznego złota, ETF-y charakteryzują się niższymi kosztami, co jest korzystne dla inwestorów długoterminowych.
4. Dywersyfikacja – złoto często działa przeciwnie do akcji i obligacji, co pozwala na stabilizację portfela inwestycyjnego.

Inwestowanie w ETF-y na złoto wiąże się z kilkoma ryzykami. Po pierwsze, cena złota może być zmienna, co oznacza, że wartość ETF-u może podlegać dużym wahaniom w krótkim czasie. W przypadku ETF-ów opartych na kontraktach terminowych dochodzi dodatkowe ryzyko związane z rynkiem instrumentów pochodnych, które są bardziej skomplikowane i mogą przynieść większe straty w niekorzystnych warunkach rynkowych. 

Ponadto, ETF-y na złoto nie generują przepływów pieniężnych, jak np. dywidendy, więc inwestorzy nie uzyskują regularnych dochodów,  więc jeśli ktoś preferuje stałe wpływy ze swojej inwestycji, powinien rozważyć ETF dywidendowy,  Istnieje również ryzyko związane z kosztami zarządzania funduszem oraz potencjalnymi odchyleniami od rzeczywistej ceny złota, wynikającymi z wycen rynkowych czy opóźnień w handlu.

Decyzja o inwestowaniu powinna być uzależniona od indywidualnych celów finansowych oraz tolerancji na ryzyko. Dla wielu inwestorów ETF na złoto to atrakcyjna opcja, która łączy prostotę z możliwościami, jakie oferuje inwestowanie w ten cenny kruszec.

Jaki ETF na złoto wybrać?

Decyzja, jaki ETF na złoto wybrać, zależy od Twojej strategii inwestycyjnej i tolerancji na ryzyko. Jeśli preferujesz stabilne inwestycje, ETF na fizyczne złoto może być najlepszą opcją. Tego rodzaju fundusze są najbardziej zbliżone do posiadania rzeczywistego kruszcu. 

Jeśli chcesz mieć ekspozycję na złoto poprzez ETF  posiadający zabezpieczenie w fizycznym złocie – inwestuj online na Portu. W naszej ofercie jest m.in iShares Physical Gold ETC, który posiada zabezpieczenie w fizycznym złocie, możesz inwestować w ten instrument poprzez nasze strategie tematyczne.

Ważne jest także, aby przed dokonaniem wyboru dokładnie zapoznać się z polityką zarządzania funduszu, jego strukturą kosztową oraz wynikami historycznymi. Warto także pamiętać, że choć ETF na złoto jest atrakcyjnym instrumentem, nie jest wolny od ryzyka, zwłaszcza w kontekście zmienności cen złota na rynkach międzynarodowych.

Podsumowanie

ETF złoto to nowoczesna, wygodna i efektywna forma inwestowania w kruszec, która nie wymaga fizycznego posiadania metalu. Dzięki szerokiej ofercie funduszy inwestycyjnych, możesz dostosować swoją strategię do własnych potrzeb i preferencji inwestycyjnych. Wybór odpowiedniego ETF na złoto zależy od tego, czy szukasz stabilności w formie inwestycji w fizyczne złoto, czy jesteś gotowy na większe ryzyko, inwestując w kontrakty terminowe lub akcje spółek wydobywczych. Jeśli chcesz więcej przydatnej wiedzy, zapraszamy na nasz Magazyn, gdzie dowiesz się m.in – jak inwestować w ETF

—————————————————————–

Na co zwrócić uwagę po przeczytaniu niniejszego artykułu?

– Artykuł nie jest rekomendacją inwestycyjną, a Portu nie świadczy usługi doradztwa inwestycyjnego.

– Historyczne wyniki inwestycji nigdy nie są gwarancją przyszłych zysków.

– Inwestycje na rynkach kapitałowych są zawsze ryzykowne, a Portu nie gwarantuje osiągnięcia zysków z inwestycji.

– Nie jesteś pewien, jaki profil ryzyka jest dla Ciebie odpowiedni? Wypełnij naszą ankietę inwestycyjną, by to sprawdzić.

– Artykuł jest materiałem marketingowym.