Przewodnik Portu

Przewodnik Portu

• Podstawowe inwestycje każdego inwestora
  Przeczytaj
• Dla bardziej doświadczonych
  Przeczytaj
• Inne możliwości
  Przeczytaj

Podstawowe inwestycje każdego inwestora

Portu umożliwia niskokosztowe pasywne inwestowanie już od 2018 roku. Założyciel platformy, Radim Krejčí, wpadł na pomysł jej stworzenia rok wcześniej. Do tego czasu inwestowanie w krajach naszego regionu było dostępne głównie dla osób zamożnych oraz głównie poprzez drogie, przeładowane opłatami fundusze inwestycyjne, dlatego celem Portu było uczynienie inwestowania dostępnym dla wszystkich. Inspirację Radim zaczerpnął zza oceanu, tworząc pierwszą czeską zautomatyzowaną platformę inwestycyjną – robodoradcę. Dziś Portu działa także w Polsce i na Słowacji. 

Portu powstało pod skrzydłami czeskiej grupy inwestycyjnej WOOD & Company, która dzięki ponad 30-letniej historii i doświadczeniu w inwestowaniu była w stanie objąć swoim wsparciem pracę nad rozwojem tak złożonej usługi. Czesi szybko polubili nową platformę, a liczba klientów i ich wpłat dynamicznie rosła. Już w pierwszych miesiącach liczba klientów sięgała tysięcy. W ciągu roku była to już liczba dziesiątek tysięcy, a wzrost trwał dalej. W 2021 roku Portu przekroczyło próg 100 tysięcy użytkowników, wkrótce potem 200 tysięcy, a rozwój w podobnym tempie trwa do dziś.

Wraz ze wzrostem liczby klientów rosła także kwota środków zarządzanych przez Portu. Niedługo po uruchomieniu platformy osiągnięto setki milionów koron pod zarządzaniem, a w 2020 roku, jesienią, świętowano przekroczenie miliarda koron. Wzrost jednak się na tym nie zatrzymał – w 2022 roku zarządzano już ponad 10 miliardami, w maju 2023 roku suma ta przekroczyła 20 miliardów, a w marcu 2024 roku Portu zarządzało ponad 30 miliardami koron. W kwietniu 2026 roku suma ta zbliża się już do 70 miliardów koron, co w przeliczeniu na polskie złote daje kwotę około 12,4 miliarda złotych.

Wraz ze wzrostem liczby klientów Portu i ich wpłat rozwijała się również nasza platforma. Naszą nadrzędną ideą była i jest prostota, dlatego klient zasadniczo nie musi robić nic więcej niż założyć konto i wybrać sposób, w jaki chce się inwestować wpłacone środki. Podstawą i doskonałym punktem wyjścia do świata inwestycji pozostają nasze Portfele na miarę. Można je uzupełnić o Własne strategie lub rozpocząć swoją pierwszą inwestycję w kryptowaluty.

Od początku swojego działania Portu znacznie się rozwinęło i obecnie jest w stanie zaspokoić całe spektrum potrzeb finansowych i inwestycyjnych. Nie zapominamy jednak o swojej podstawowej misji, żeby inwestowanie było dostępne dla wszystkich, tym samym Portu pozostaje idealnym wyborem dla tych, którzy chcą rozpocząć inwestowanie i budować swoje bogactwo bez konieczności bycia profesjonalnymi inwestorami.

Jak inwestujemy w Portu

Jak podchodzimy do inwestycji, tworzymy i zarządzamy naszymi portfelami? W Portu wierzymy, że dla zdecydowanej większości osób, które chcą regularnie odkładać pieniądze przez wiele lat, najbardziej opłacalnym rozwiązaniem jest tak zwane inwestowanie pasywne. Potwierdzają to nie tylko badania i analizy, ale również nasze wieloletnie doświadczenie. Na Portu można inwestować zarówno w polskich złotych jaki euro.

Czym jest pasywne podejście do inwestowania? W przeciwieństwie do inwestora aktywnego, inwestor pasywny buduje swoje inwestycje w taki sposób, aby odzwierciedlały rozwój światowego rynku akcji i obligacji. Najlepiej robi się to za pomocą funduszy notowanych na giełdzie (ETF), które obejmują tysiące akcji i obligacji z różnych regionów świata oraz sektorów gospodarki. Dzięki temu można czerpać korzyści z długoterminowego wzrostu rynków jako całości.

Pasywnie zarządzane portfele odzwierciedlają zachowanie rynku – nie starają się go pokonać ani w czasach wzrostów ani spadków. Gdy rynek rośnie, rośnie również wartość portfela. Gdy rynek spada – na przykład podczas kryzysu, wojny czy pandemii – spada również wartość portfela.

Każdy inwestor w swoim życiu przeżyje wiele wzrostów i spadków. Inwestor pasywny traktuje ewentualne spadki wręcz jako okazję do inwestowania, ponieważ pozwalają mu kupować aktywa po tak zwanej „przecenie”. Pasywny portfel odzwierciedla zachowanie rynków, które w długim okresie mają tendencję wzrostową.

To, jak zachowują się rynki kapitałowe, dobrze ilustruje rozwój najbardziej znanego indeksu giełdowego S&P 500. Nawet jeśli patrząc na wyniki z roku 2022 może się wydawać, że inwestowanie w niego nie ma sensu, wystarczy spojrzeć na dłuższy okres, by zrozumieć, dlaczego jest to tak popularny instrument inwestycyjny.

Portfele na miarę

Portfele na miarę to podstawa inwestowania z Portu. Swoim składem obejmują cały świat, łączą komponenty akcyjne i obligacyjne, a dzięki temu, że są profesjonalne zarządzane, nie musisz się o nic martwić. Powinny stanowić trzon długoterminowego portfela inwestycyjnego każdego z nas.

Wszystkie wpłaty, niezależnie od ich wysokości, są proporcjonalnie inwestowane w cały Twój portfel. Dodatkowo, każdy portfel regularnie monitorujemy, aby utrzymywał docelowy poziom ryzyka i nie dochodziło do zmiany proporcji wagowych składników portfela w wyniku fluktuacji cen aktywów. Dlatego, w razie potrzeby przeprowadzamy jego rebalancing. Dzięki tej funkcji możemy długoterminowo zapewnić najlepszy stosunek potencjału na zysk do ryzyka.

Twój portfel dopasowujemy na podstawie wypełnionej ankiety inwestycyjnej. Najpierw określimy Twoją wiedzę, doświadczenie, podejście do ryzyka oraz poznamy Twoje cele inwestycyjne. Następnie zaproponujemy odpowiedni profil ryzyka, zaprezentujemy konkretne składniki portfela oraz prognozę oczekiwanych wyników w przyszłości.

Ile kosztuje inwestowanie z Portu? Nie pobieramy opłat wstępnych ani za wypłaty przed ukończeniem horyzontu inwestycyjnego. Jest tylko jedna niska opłata, którą możesz dodatkowo obniżyć nawet do 0,24% rocznie. Dzięki temu szybciej osiągniesz swoje cele finansowe.

Obniżki są dostępne dla klientów, którzy inwestują z nami długoterminowo i zwiększają wartość swoich inwestycji. Im więcej środków posiadasz w Portfelach na miarę oraz Strategiach własnych i tematycznych, tym korzystniejszy poziom konta możesz uzyskać. Poziom konta zależy od łącznej wartości aktywów w tych produktach na koncie klasycznym lub Portu <26. Dostępne są cztery poziomy.

Opłatę za zarządzanie można dodatkowo obniżyć w ramach Programu zniżkowego dla inwestorów długoterminowych. Wystarczy zadeklarować okres inwestycji dla wybranej inwestycji: 5 lat daje 20% zniżki, 7 lat — 25%, 10 lat — 30%, a 15 lat — 40%. Nie obejmuje on jednak Rezerwy Inwestycyjnej, dla której obowiązuje stała opłata za zarządzanie. 

Przykładowo, inwestor posiadający 250 tys. zł w Portfelach i Strategiach osiąga poziom Złoty, z opłatą 0,6% rocznie. Jeśli zadeklaruje 15-letni okres inwestycji, opłata dla tej inwestycji spadnie do 0,36% rocznie.

Oprócz wspomnianej opłaty za zarządzanie w Portu nie pobieramy żadnych dodatkowych opłat. Ta jedna opłata obejmuje już wszystkie świadczone przez nas usługi. Możesz liczyć na nieograniczony automatyczny rebalancing, kontrolę i nadzór nad portfelem, pokrycie wszystkich kosztów transakcyjnych, ewidencję i zarządzanie papierami wartościowymi, a także pomoc i wsparcie telefoniczne, e-mailowe oraz poprzez czat online. Wszystkie ewentualne prowizje, zachęty i odsetki otrzymane od stron trzecich dodatkowo zaksięgujemy na Twoje konto.

Dywersyfikujemy każdy wkład. Każdy wpłacony kapitał, niezależnie od jego wysokości, inwestujemy proporcjonalnie  w cały Twój portfel dzięki wykorzystaniu tak zwanych ułamkowych udziałów w papierach wartościowych. W ten sposób zyskujesz globalnie zdywersyfikowany portfel złożony z tysięcy akcji i obligacji z całego świata.

Rebalancing pomaga kontrolować ryzyko. Regularnie monitorujemy każdy portfel, aby w wyniku zmian cen poziom ryzyka nie odbiegał od docelowego. W razie potrzeby dokonujemy rebalancingu, co pozwala nam długoterminowo zwiększać potencjalny zwrot poprzez zarządzanie ryzykiem.

Minimalizujemy koszty. Inwestujemy w sprawdzone i płynne fundusze indeksowe ETF, które charakteryzują się niskimi kosztami. Dzięki zaawansowanej technologii i automatyzacji utrzymujemy również nasze koszty na niskim poziomie. Dzięki temu, możesz osiągać z Portu lepsze zyski. 

Rezerwa inwestycyjna

Jeśli chcesz budować poduszkę finansową lub mieć pieniądze szybko pod ręką, nie musisz trzymać ich na koncie bankowym, gdzie będą narażone na inflację. Rezerwa inwestycyjna wykorzystuje oprocentowaną gotówkę oraz w sytuacji niskich stóp procentowych NBP lub Europejskiego Banku Centralnego również instrumenty inwestycyjne, aby chronić twoje oszczędności przy minimalnym ryzyku.

Rezerwa inwestycyjna to najbardziej konserwatywny produkt oferowany przez Portu. Jest to usługa inwestycyjna, której głównym celem jest ochrona wpłaconych środków przed utratą wartości, przy jednoczesnym minimalnym poziomie wahań. 

Aby osiągnąć swój cel, Rezerwa inwestycyjna może składać się z dwóch podstawowych elementów:

1. Pierwszy element (bardziej ostrożny) to oprocentowana gotówka.
2. Drugi element to część inwestycyjna. Na ten element Rezerwy składają się zdywersyfikowane instrumenty inwestycyjne typu ETF, których celem jest osiąganie długoterminowego wzrostu wartości wpłaconych środków. Wartość tych instrumentów inwestycyjnych może jednak zarówno rosnąć, jak i spadać w czasie. Aktualnie ten element nie jest częścią produktu (01.04.2026). 

W ofercie mamy Rezerwę inwestycyjną w PLN jak i w EUR. Obecnie oba te produkty składają się w 99,50% z oprocentowanej gotówki. Oprocentowanie rezerwy w polskich złotych jest powiązane ze stopą depozytową NBP, a oprocentowanie rezerwy w euro ze stopą depozytową Europejskiego Banku Centralnego (EBC).

Rezerwa inwestycyjna doskonale sprawdza się jako krótkoterminowa inwestycja, finansowa poduszka bezpieczeństwa lub ochrona przed inflacją. Wiesz, że będziesz potrzebować pieniędzy na przykład za rok lub dwa, ale nie chcesz, żeby leżały bezczynnie? Szukasz sposobu na ich efektywne ulokowanie w tym czasie? Rezerwa inwestycyjna to idealne rozwiązanie dla Ciebie. Pomoże zwiększyć wartość Twoich pieniędzy, jednocześnie narażając je na minimalne ryzyko. Jednocześnie, pozostawiając Ci znacznie wyższą elastyczność niż w przypadku lokat bankowych. 

Odpowiedzialne inwestowanie

W Portu wierzymy, że inwestowanie może przyczynić się do budowania bardziej zrównoważonego świata. Dlatego wprowadziliśmy odpowiedzialne portfele, które pozwalają pomnażać pieniądze z troską o naszą planetę i społeczeństwo, nie rezygnując przy tym z atrakcyjnych zysków.

Czym właściwie jest odpowiedzialne inwestowanie? Odpowiedzialne inwestowanie poza wynikami finansowymi firm zwraca uwagę na ich wpływ na środowisko i społeczeństwo. Pieniądze są inwestowane w spółki, które dążą do minimalizowania negatywnego wpływu swojej działalności na otoczenie, a jednocześnie wspierają zrównoważony rozwój.

Chcesz, aby Twoje inwestycje były zarówno zrównoważone, jak i przynosiły atrakcyjne zyski? Analiza wyników historycznych odpowiedzialnych portfeli pokazuje, że ich rezultaty nie są gorsze od tradycyjnych portfeli. Nie musisz więc obawiać się, że odpowiedzialne inwestowanie będzie oznaczać rezygnację z przyzwoitych zwrotów. 

Odpowiedzialne portfele Portu dodatkowo charakteryzują się lepszymi wskaźniki zrównoważonego rozwoju. Twoje pieniądze inwestujemy w spółki, które przodują na straży rozwiązań przyjaznych dla środowiska i społeczeństwa, wykluczając kontrowersyjne sektory, takie jak przemysł zbrojeniowy, tytoniowy czy paliw kopalnych. Portfele te mają wyższe oceny ESG o 18% w porównaniu do tradycyjnych portfeli Portu. Ponadto firmy obecne w odpowiedzialnych portfelach wykazują o 44% niższą intensywność emisji dwutlenku węgla w porównaniu do emisji generowanych przez firmy w tradycyjnych portfelach.

Dla bardziej doświadczonych

Jeśli jesteś bardziej zaawansowanym inwestorem, możesz uzupełnić swój portfel o własne strategie inwestycyjne. Nasza szeroka oferta sprawia, że każdy znajdzie coś dla siebie. Oferujemy liczne ETF-y akcyjne i obligacyjne, pojedyncze akcje amerykańskich oraz europejskich spółek, inwestycje w nieruchomości za pomocą REIT-ów typu ETF, a także inwestycje w kryptowaluty w oparciu o fundusze typu ETP.

Własne strategie

Dzięki Własnym strategiom w Portu możesz samodzielnie stworzyć swój „tort inwestycyjny” złożony ze sprawdzonych ETF-ów lub precyzyjnie wyselekcjonowanych akcji czy kryptowalut. Wystarczy przesłać środki, a my zajmiemy się zainwestowaniem zgodnie z Twoim zestawieniem instrumentów. Możesz również zlecać nam przeprowadzenie rebalancingu w dogodnym dla siebie momencie lub ustawić automatyzację tego procesu, możesz także zmieniać skład strategii w czasie zgodnie ze swoją zmieniającą się koncepcją. Wszystko to jest proste, tanie i efektywne.

Tworzenie strategii inwestycyjnej jest niezwykle łatwe – kilka kliknięć wystarczy, by skonfigurować portfel. Tak jak w sklepie internetowym dodajesz wybrane instrumenty do koszyka, a następnie określasz ich ilość (wagę) w portfelu. Dla bardziej wymagających oferujemy zaawansowane opcje, takie na przykład jak automatyczny rebalancing. Już od 100 złotych możesz zainwestować w cały koszyk spółek dzięki akcjom ułamkowym. Wystarczy przesłać środki, a Portu automatycznie zainwestuje je zgodnie z Twoimi preferencjami.

Zainspiruj się i wybieraj spośród amerykańskich gigantów, rynków wschodzących, a także tematów takich jak woda czy złoto. Przygotowaliśmy tematyczne strategie oparte na ETF-ach i akcjach, które pozwolą Ci inwestować w różne obszary i sektory na całym świecie. Wybierz tę odpowiednią dla siebie i inwestuj zgodnie ze swoimi przekonaniami.

Strategie są przeznaczone dla bardziej doświadczonych, długoterminowych inwestorów, którzy ufają swoim umiejętnościom i wiedzy oraz mają jasno określoną wizję inwestycyjną. Umożliwiają one inwestowanie w tematyczne pakiety lub tworzenie całkowicie własnej strategii, składającej się z akcji, instrumentów ETF oraz kryptowalut dostępnych w naszej ofercie. 

Strategie własne i tematyczne pozostają prostą usługą dla tych, którzy szukają bardziej efektywnych sposobów na długoterminowe pomnażanie wolnych środków, ale nie chcą poświęcać zbyt dużo czasu na inwestowanie. Przy tym należy pamiętać, że Portu nie jest odpowiednie do spekulacji i day-tradingu.

Inne możliwości

Portu to platforma inwestycyjna stworzona z myślą o każdym — niezależnie od wieku, wiedzy czy doświadczenia. Oferuje konta inwestycyjne także dla dzieci, pomagając budować ich przyszłość finansową już od najmłodszych lat. Umożliwia również inwestowanie w euro, co pozwala na lepszą dywersyfikację i ochronę kapitału przed zmianami kursowymi.

Konto dla dzieci

Konta dla dzieci to najlepszy produkt na rynku dla odpowiedzialnych rodziców. Jeśli chcesz zapewnić swoim dzieciom wsparcie finansowe, gdy dorosną, możesz regularnie odkładać pieniądze na konto inwestycyjne dziecka na preferencyjnych warunkach.

Konta dla dzieci mają bezkonkurencyjnie niski koszt zarządzania inwestycjami wynoszący 0,25% rocznie. Ponadto, pieniądze mogą wpłacać również bliscy dziecka. Kluczowy dla sukcesu inwestowania jest długi horyzont czasowy – który w przypadku dzieci jest najdłuższy. Możesz więc dać im możliwość łatwiejszego wejścia w dorosłość i pomóc z przyszłymi kosztami edukacji, własnym mieszkaniem czy wyprawieniem wesela. Dowiedz się więcej o tym jak inwestować dla dziecka. 

Konto dla młodych

Konto dla młodych to rozwiązanie stworzone dla osób, które chcą zacząć budować majątek już na początku dorosłego życia. Jeśli masz od 18 do 24 lat (lub do 26 roku życia, jeśli studiujesz), możesz korzystać ze wszystkich produktów Portu na preferencyjnych warunkach i zacząć inwestować nawet od niewielkich kwot.

Konto dla młodych oferuje obniżoną o połowę opłatę za zarządzanie – wynosi ona 0,5% rocznie, a dla Rezerwy Inwestycyjnej tylko 0,125%. Inwestowanie możesz rozpocząć już od 20 PLN, dzięki czemu łatwo zbudujesz nawyk regularnego odkładania i pomnażania środków.

Środki na konto może wpłacać zarówno właściciel, jak i osoby bliskie, które zostały wcześniej dodane w systemie. Jednocześnie zachowujesz pełną elastyczność – możesz wypłacić pieniądze w dowolnym momencie, bez dodatkowych opłat.

Wczesny start to największa przewaga w budowaniu majątku. Dzięki długiemu horyzontowi inwestycyjnemu nawet niewielkie kwoty mogą z czasem przekształcić się w realny kapitał, który pomoże Ci w realizacji przyszłych celów – niezależności finansowej, podróży czy pierwszego mieszkania.

Podsumowanie

W Portu oferujemy kompleksowe rozwiązania dla wszystkich, którzy chcą rozpocząć inwestowanie. Nie ma znaczenia, czy jesteś początkującym, czy doświadczonym inwestorem. Dzięki szerokiemu zakresowi opcji, od Portfeli na miarę i Rezerwy inwestycyjnej, po Własne strategie i inwestycje w kryptowaluty, każdy może wybrać to, co najlepiej odpowiada jego celom inwestycyjnym i preferencjom. Z niskimi opłatami, wysokim stopniem automatyzacji i wysokiej jakości obsługą klienta, Portu jest idealnym partnerem do długoterminowego budowania bogactwa.

Portu dostarcza narzędzi i wsparcia niezbędnego do efektywnego, bezpiecznego inwestowania z minimalnym wysiłkiem. Wystarczy się zarejestrować i zacząć budować swoje portfolio inwestycyjne już dziś.

Dowiedz się więcej w naszych przewodnikach